重點速覽
- 賣幣前一定登入銀行 App 確認到賬，不要相信截圖和簡訊。
- 付款人實名必須與買家一致，拒絕第三方代付，否則可能捲入三角詐騙、銀行卡被凍結。
- 已付款的訂單在收到退款前不要取消，有問題走訂單內申訴。
- 交易所客服不會在站外聯絡你，也不會要求你先放幣。
C2C（P2P）是海外華人買賣 USDT 最常用的方式，平台託管機制讓它整體比較安全。但騙子也一直在研究規則的漏洞，尤其是在賣出 USDT 時，稍不留神就可能“錢幣兩空”，甚至銀行帳戶被凍結。
下面整理的騙局型別，都來自幣安和 OKX 官方釋出的防騙提醒，每一種都附上防範方法。
騙局一：假付款截圖、假到賬簡訊
手法：你賣出 USDT，買家下單後發來一張“已轉賬”的截圖，或者你的手機收到一條“到賬簡訊”，催你趕快放幣。截圖和簡訊都是偽造的，錢根本沒到。
防範：
- 放幣前，一定要登入自己的銀行 App 或電子錢包，確認實際到賬
- 不要相信截圖、簡訊、郵件作為到賬依據，幣安官方也明確提醒這一點
- 買家催得越急，越要慢下來核實
騙局二：三角詐騙（三方轉賬）
這是近年最常見、危害最大的騙局，常常連帶導致銀行卡被凍結。
手法：
- 騙子在 C2C 上向你買 USDT
- 同時，騙子在別處（例如網購、投資群）以賣貨或“投資”為名騙了一位受害者
- 騙子把你的收款帳戶給了受害者，受害者把錢轉給你
- 你看到錢到賬，放幣給騙子
- 受害者發現被騙後報警，你的銀行帳戶因為收到了這筆“贓款”被凍結
防範：
- 核對付款人姓名：付款帳戶的戶名必須和 C2C 訂單中買家的實名完全一致，不一致就不要放幣，直接在訂單中申訴
- 核對金額：確認到賬金額和這筆訂單金額完全一致
- 拒絕任何“第三方代付”“朋友幫我付”的請求
騙局三：退款詐騙（付款後撤回）
手法：買家使用可以撤回的支付方式付款（例如某些信用卡、PayPal 這類支援爭議退款的方式），你放幣後，買家向支付機構申請退款，錢被拿回去，幣也沒了。
防範：
- 賣幣時只接受不能撤回的支付方式，OKX 官方建議避免使用 PayPal 這類支付方式
- 付款人必須與買家實名一致
騙局四：冒充交易所客服
手法：騙子冒充幣安或 OKX 客服，通過簡訊、郵件、電話或社交軟體聯絡你，說訂單有問題、帳戶要被凍結，要求你“先放幣”“轉賬驗證”或者提供驗證碼。
防範：
- 幣安官方說明：不會通過郵件要求你完成 C2C 交易，客服也不會就進行中的訂單打你的私人電話
- OKX 官方說明：客服不會威脅凍結你的資產
- 所有溝通只在訂單頁面的聊天框中進行
- 用幣安“官方驗證”或 OKX“官方渠道驗證”查詢對方身分
騙局五：要求賣家先放幣
手法：買家以“我急用”“先放幣我馬上付”“我是老客戶”等理由，要求你在收款前放幣。
防範：沒有收到錢，絕對不放幣。幣安的 C2C 行為準則中寫明，要求賣家在付款前放幣屬於欺詐行為，相關帳戶可能被永久封禁。
騙局六：付款後被誘導取消訂單
手法：你作為買家已經付款，賣家卻說“系統出問題了，你先取消訂單，我再退款給你”。你一取消，平台託管的幣就被釋放回賣家，而你的錢也拿不回來了。
防範：已經付款的訂單，在收到退款之前絕對不要取消。遇到問題，直接在訂單中點選【申訴】，讓客服介入。
銀行卡被凍結：C2C 最需要警惕的風險
即使你沒有被騙走幣，只要收到了來自詐騙受害者的資金，銀行帳戶就可能被凍結。凍結一旦發生，解凍往往需要很長時間。
降低風險的方法：
- 選擇成交量大、成交率高、認證的商家交易
- 付款人實名必須與買家一致，金額必須與訂單一致
- 不要接受明顯高於市場價的買單，價格好得反常，往往有問題
- 專門用一個銀行帳戶做 C2C 收付，與工資卡、生活帳戶分開
- 保留每一筆交易的訂單記錄、聊天記錄和銀行流水
關於凍卡的處理，OKX 的商家規則寫明：平台無法幫助使用者解凍銀行卡；凍結賠付只針對符合條件的司法凍結，非司法凍結（如止付）不在範圍內；明知幫助洗錢的使用者，帳戶會被永久限制。所以預防遠比事後處理重要。
付款備註不要亂寫
幣安的 C2C 申訴規則寫明：如果買家在付款備註中寫了“數字貨幣”“C2C”“P2P”“幣安”“BTC”等字眼，客服會要求賣家放幣或退款，退款產生的費用由買家承擔。所以作為買家，付款備註按訂單要求填寫，不要寫和加密貨幣相關的字眼。
遇到騙局或糾紛怎麼辦？
- 不要放幣、不要取消訂單
- 在訂單頁面點選【申訴】，上傳付款憑證、聊天記錄等證據
- 等待客服介入。幣安的規則是：即時付款成功後，賣家 15 分鐘內未放幣，客服會介入處理
- OKX 使用者還可以在【帳戶設定】→【安全設定】中，通過【舉報詐騙或可疑行為】提交舉報
- 如果已經損失資金，保留全部證據，向當地警方報案
C2C 交易安全清單
- 只在訂單聊天框內溝通，不加站外聯絡方式
- 賣幣時：登入銀行 App 確認到賬後才放幣
- 核對付款人實名與買家一致、金額與訂單一致
- 買幣時：已付款的訂單不取消，有問題走申訴
- 付款備註不寫加密貨幣相關字眼
- 不接受第三方代付、可撤回的支付方式
網上結識的人推薦投資平台、帶單群這類騙局，見 USDT 投資騙局。C2C 買幣和賣幣的完整流程可以看 C2C 買 USDT 教學和 C2C 賣出 USDT 教學，帳戶安全設定見交易所帳戶安全設定指南。
參考來源
最後核實於 。交易所的規則和費率會調整，請以官方頁面為準。
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