要点速览
- 卖币前一定登录银行 App 确认到账，不要相信截图和短信。
- 付款人实名必须与买家一致，拒绝第三方代付，否则可能卷入三角诈骗、银行卡被冻结。
- 已付款的订单在收到退款前不要取消，有问题走订单内申诉。
- 交易所客服不会在站外联系你，也不会要求你先放币。
C2C（P2P）是海外华人买卖 USDT 最常用的方式，平台托管机制让它整体比较安全。但骗子也一直在研究规则的漏洞，尤其是在卖出 USDT 时，稍不留神就可能“钱币两空”，甚至银行账户被冻结。
下面整理的骗局类型，都来自币安和欧易官方发布的防骗提醒，每一种都附上防范方法。
骗局一：假付款截图、假到账短信
手法：你卖出 USDT，买家下单后发来一张“已转账”的截图，或者你的手机收到一条“到账短信”，催你赶快放币。截图和短信都是伪造的，钱根本没到。
防范：
- 放币前，一定要登录自己的银行 App 或电子钱包，确认实际到账
- 不要相信截图、短信、邮件作为到账依据，币安官方也明确提醒这一点
- 买家催得越急，越要慢下来核实
骗局二：三角诈骗（三方转账）
这是近年最常见、危害最大的骗局，常常连带导致银行卡被冻结。
手法：
- 骗子在 C2C 上向你买 USDT
- 同时，骗子在别处（例如网购、投资群）以卖货或“投资”为名骗了一位受害者
- 骗子把你的收款账户给了受害者，受害者把钱转给你
- 你看到钱到账，放币给骗子
- 受害者发现被骗后报警，你的银行账户因为收到了这笔“赃款”被冻结
防范：
- 核对付款人姓名：付款账户的户名必须和 C2C 订单中买家的实名完全一致，不一致就不要放币，直接在订单中申诉
- 核对金额：确认到账金额和这笔订单金额完全一致
- 拒绝任何“第三方代付”“朋友帮我付”的请求
骗局三：退款诈骗（付款后撤回）
手法：买家使用可以撤回的支付方式付款（例如某些信用卡、PayPal 这类支持争议退款的方式），你放币后，买家向支付机构申请退款，钱被拿回去，币也没了。
防范：
- 卖币时只接受不能撤回的支付方式，欧易官方建议避免使用 PayPal 这类支付方式
- 付款人必须与买家实名一致
骗局四：冒充交易所客服
手法：骗子冒充币安或欧易客服，通过短信、邮件、电话或社交软件联系你，说订单有问题、账户要被冻结，要求你“先放币”“转账验证”或者提供验证码。
防范：
- 币安官方说明：不会通过邮件要求你完成 C2C 交易，客服也不会就进行中的订单打你的私人电话
- 欧易官方说明：客服不会威胁冻结你的资产
- 所有沟通只在订单页面的聊天框中进行
- 用币安“官方验证”或欧易“官方渠道验证”查询对方身份
骗局五：要求卖家先放币
手法：买家以“我急用”“先放币我马上付”“我是老客户”等理由，要求你在收款前放币。
防范：没有收到钱，绝对不放币。币安的 C2C 行为准则中写明，要求卖家在付款前放币属于欺诈行为，相关账户可能被永久封禁。
骗局六：付款后被诱导取消订单
手法：你作为买家已经付款，卖家却说“系统出问题了，你先取消订单，我再退款给你”。你一取消，平台托管的币就被释放回卖家，而你的钱也拿不回来了。
防范：已经付款的订单，在收到退款之前绝对不要取消。遇到问题，直接在订单中点击【申诉】，让客服介入。
银行卡被冻结：C2C 最需要警惕的风险
即使你没有被骗走币，只要收到了来自诈骗受害者的资金，银行账户就可能被冻结。冻结一旦发生，解冻往往需要很长时间。
降低风险的方法：
- 选择成交量大、成交率高、认证的商家交易
- 付款人实名必须与买家一致，金额必须与订单一致
- 不要接受明显高于市场价的买单，价格好得反常，往往有问题
- 专门用一个银行账户做 C2C 收付，与工资卡、生活账户分开
- 保留每一笔交易的订单记录、聊天记录和银行流水
关于冻卡的处理，欧易的商家规则写明：平台无法帮助用户解冻银行卡；冻结赔付只针对符合条件的司法冻结，非司法冻结（如止付）不在范围内；明知帮助洗钱的用户，账户会被永久限制。所以预防远比事后处理重要。
付款备注不要乱写
币安的 C2C 申诉规则写明：如果买家在付款备注中写了“数字货币”“C2C”“P2P”“币安”“BTC”等字眼，客服会要求卖家放币或退款，退款产生的费用由买家承担。所以作为买家，付款备注按订单要求填写，不要写和加密货币相关的字眼。
遇到骗局或纠纷怎么办？
- 不要放币、不要取消订单
- 在订单页面点击【申诉】，上传付款凭证、聊天记录等证据
- 等待客服介入。币安的规则是：即时付款成功后，卖家 15 分钟内未放币，客服会介入处理
- 欧易用户还可以在【账户设置】→【安全设置】中，通过【举报诈骗或可疑行为】提交举报
- 如果已经损失资金，保留全部证据，向当地警方报案
C2C 交易安全清单
- 只在订单聊天框内沟通，不加站外联系方式
- 卖币时：登录银行 App 确认到账后才放币
- 核对付款人实名与买家一致、金额与订单一致
- 买币时：已付款的订单不取消，有问题走申诉
- 付款备注不写加密货币相关字眼
- 不接受第三方代付、可撤回的支付方式
网上结识的人推荐投资平台、带单群这类骗局，见 USDT 投资骗局。C2C 买币和卖币的完整流程可以看 C2C 买 USDT 教程和 C2C 卖出 USDT 教程，账户安全设置见交易所账户安全设置指南。
参考来源
最后核实于 。交易所的规则和费率会调整，请以官方页面为准。
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