Evitando Golpes no P2P no Brasil
Última atualização: Abril de 2026 | Revisado pela equipe editorial da Ubneo [Padrões editoriais]
1. O Golpe do Comprovante Falso
Este é o golpe mais básico. O golpista abre uma ordem de compra de USDT no P2P e envia no chat um comprovante de PIX falso (editado no Photoshop ou gerado por aplicativos maliciosos). Ele pressiona você a liberar as criptomoedas rapidamente.
Como evitar: NUNCA confie em comprovantes enviados no chat. Só libere as criptomoedas após abrir o aplicativo do seu banco e confirmar que o saldo realmente aumentou.
2. O Golpe do Triângulo (Triangulação)
O golpista anuncia um produto barato (ex: um iPhone) na OLX ou Mercado Livre. Uma vítima inocente decide comprar. O golpista então abre uma ordem de compra de USDT com você no P2P e passa a SUA chave PIX para a vítima da OLX.
A vítima transfere o dinheiro para você. Você vê o dinheiro na conta e libera o USDT para o golpista. O golpista some. A vítima da OLX não recebe o iPhone, faz um B.O. na polícia e o seu banco bloqueia a sua conta por suspeita de fraude.
3. Como se proteger da Triangulação?
A única forma de se proteger é a Verificação de Titularidade. Ao receber um PIX, verifique no extrato do seu banco o NOME de quem enviou o dinheiro. Esse nome DEVE ser exatamente igual ao nome verificado (KYC) do comprador na plataforma P2P. Se o nome for diferente (conta de terceiros), não libere as criptos, devolva o dinheiro para a conta de origem e abra um recurso (Appeal) na plataforma.